LEI kehtestati ISO 17442 standardi alusel Rahvusvahelise Standardiorganisatsiooni (ISO) poolt. Seda kasutatakse peamiselt Legal Entity Identifier'ina, kes tegelevad finantstegevusega, nagu aktsia-, võlakirja- või valuutakauplemine.
LEI peamine eesmärk on luua ülemaailmne standard nende üksuste identifitseerimiseks finantsturgudel. See aitab muuta finantstehinguid ja nendes osalevaid organisatsioone läbipaistvamaks ning lihtsamini jälgitavaks.
Iga LEI-kood on seotud ühe juriidilise isikuga ja ei muutu. See tähendab, et iga finantstehingutega tegelevat ettevõtet on võimalik kogu maailmas üheselt ja selgelt identifitseerida.
Millist teavet on võimalik LEI-numbri abil tuvastada?
LEI-numbriga seotud teave on avalik ja kättesaadav GLEIFi LEI-indeksi kaudu. GLEIF teeb indeksi pidevalt kättesaadavaks avaliku hüvena, tasuta ja avatud andmete litsentsi alusel.
LEI-indeks võimaldab kasutajatel juriidilisi isikuid selgelt identifitseerida, muutes ülemaailmse turu läbipaistvamaks. LEI-number iseenesest ei sisalda mingit teavet, kuid koos indeksiga on võimalik teada saada ettevõtte üksikasju, nagu juriidilise isiku liik, ametlik nimi, praegune staatus, registreerimiskoht, registreerimisnumber, jurisdiktsioon, mille alla ettevõte kuulub, ning kontaktandmed, nagu juriidiline aadress ja peakontori aadress. Seda teavet nimetatakse 1. taseme andmeteks ja see võimaldab teada saada Legal Entity Identifier'i identiteeti.
LEI-number sisaldab ka teavet juriidilise isiku omandisuhete kohta, mida nimetatakse 2. taseme andmeteks. Need andmed näitavad, kellele ettevõte kuulub ja keda ettevõte ise omab.
Global Legal Entity Identifier Foundationi (GLEIF) sõnul on LEI-numbri eesmärk vastata kahele olulisele küsimusele ettevõtete finantstehingutes: „Kes on kes?” ja „Kes omab keda?” 1. taseme ja 2. taseme andmete kombineerimise abil on võimalik neile küsimustele tõhusalt vastata.
Kuidas on LEI-number üles ehitatud?
LEI-number on ISO 17442 standardi kohane ühtne kood, mis koosneb 20 tähemärgist ja numbrist. See jaguneb järgmiselt:
- Esimesed 4 numbrit näitavad LEI-numbri väljastanud kohaliku tegevusüksuse (LOU) ID-d.
- Järgmised 2 numbrit, numbrid 5 ja 6, on reserveeritud tulevaseks kasutamiseks ja on praegu seatud väärtusele „00“.
- Kohad 7–18 on iga üksuse jaoks unikaalsed ning võivad koosneda tähtede ja numbrite kombinatsioonist. Need ei sisalda mingit varjatud teavet.
- Lõpuks kasutatakse viimaseid kahte numbrit, numbreid 19 ja 20, kontrollimiseks.
See struktuur tagab, et iga LEI-number on unikaalne ja esindab täpselt üksust, millele see on määratud.
Kes vajab LEI-numbrit (Legal Entity Identifier)?
Legal Entity Identifier (LEI) vajavad finantstehingutega seotud üksused, eelkõige aktsiate, võlakirjade või muude väärtpaberite ostmisel ja müümisel. LEI-numbri nõue varieerub jurisdiktsiooniti ja hõlmab järgmisi:
- Äriühingu kaudu tegutsevad füüsilisest isikust ettevõtjad
- Pangad ja laenuandjad
- Börsil noteeritud äriühingud
- Investeerimis- ja kindlustusettevõtted
- Vahendusfirmad
Euroopa Liidus peavad nii investeerimisühingud kui ka nende kliendid MiFID II ja MiFIR määruste kohaselt omama LEI-numbrit. ELi ametiasutused rakendavad seda nõuet rangelt, keelates kauplemise investeerimisühingute ja klientide vahel, kui kummalgi poolel puudub LEI.
Füüsilisest isikust ettevõtjad või eraisikud, kes tegutsevad äriühingu kaudu finantstegevustega, nagu aktsiakauplemine, võivad samuti vajada LEI-numbrit, sõltuvalt selle jurisdiktsiooni konkreetsetest eeskirjadest, kus nad tegutsevad. See nõue ei ole ülemaailmselt ühtne ja varieerub vastavalt kohalikele finantsmäärustele.
LEI-numbri nõue hõlmab mitmesuguseid valdkondi, kusjuures teatud jurisdiktsioonid nõuavad juriidilistelt isikutelt LEI-numbri olemasolu, et neid oleks lihtne identifitseerida. Loe lähemalt LEI-st õigusaktides.
LEI-number ei ole füüsilistele isikutele nõutav ega kättesaadav.
Peamised järeldused
LEI on sisuliselt unikaalne kood, mis antakse finantsturgudel osalevatele üksustele. Seda koodi vajavad üksused, kes kauplevad aktsiate, võlakirjade, futuuride ja valuutaga, või kui seda nõuavad kohalikud jurisdiktsioonid.
- LEI-süsteemi keskmes on Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). GLEIF jälgib süsteemi eeskirju ja tagab standardite järgimise.
- LEI-numbreid väljastavad GLEIFi poolt akrediteeritud kohalikud tegevusüksused (LOUd). Need üksused vastutavad andmete kontrollimise ja iga LEI-numbri täpsuse säilitamise eest.
- Igas finantstehingus kasutavad üksused oma LEI-numbreid identifitseerimiseks. See tagab, et iga tehingu osaline on teada ja jälgitav.
- Reguleerivad asutused tuginevad LEI-numbritele finantsturgude järelevalvel. Nad kasutavad neid, et tagada turgude läbipaistvus ja väiksem riskitase.
- Finantsturgude peamine reegel on „No LEI, No Trade“ („Ilma LEI-koodita ei toimu tehingut“). See rõhutab LEI-koodi tähtsust praeguses finantsreguleerimises. Ilma LEI-koodita ei saa ettevõtted kauplemises osaleda.
Kokkuvõttes täidab LEI-kood olulist rolli, olles palju enamat kui lihtsalt kood. See ühendab erinevaid osapooli, nagu ettevõtted, reguleerivad asutused ja finantsturud. See seos suurendab finantstehingute terviklikkust ja tõhusust ülemaailmsel tasandil.
LEI-numbri uuendamine
LEI-numbrite kehtivuse tagamiseks on vaja neid igal aastal uuendada. Näiteks kui LEI anti välja 1. jaanuaril 2024, tuleb see uuendada hiljemalt 1. jaanuariks 2025. Kui seda tähtaega ei järgita, muutub LEI mitteaktiivseks ehk „aegunuks”. Regulaarne uuendamine on hädavajalik, et hoida Global LEI Poolis olev teave ajakohasena ja täpseana.
LEI-väljastajad (LOU-d), nagu NordLEI, hõlbustavad LEI-de uuendamist erinevateks perioodideks, näiteks 1, 3 või 5 aastaks. Kliendid saavad tavaliselt meeldetuletuse umbes kuu aega enne oma LEI kehtivusaja lõppu, mis annab piisavalt aega uuendamiseks. Mitmeaastase uuendamise valinud klientide puhul tagavad LOU-d, nagu NordLEI, et teie LEI-andmed uuendatakse vastavalt ametlike äriregistrite viimastele andmetele. See protsess on teie LEI-andmete täpsuse ja usaldusväärsuse säilitamise seisukohalt väga oluline.
Kes võib LEI-numbrit väljastada?
Kuigi Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) juhib kogu LEI-süsteemi, ei väljasta ta LEI-numbreid otseselt. Selle asemel tegelevad LEI-numbrite tegeliku väljastamise ja haldamisega GLEIFi akrediteeritud kohalikud tegevusüksused (LOU-d), nagu näiteks NordLEI. Need LOU-d on peamised kontaktpunktid Legal Entity Identifier soovivatele juriidilistele isikutele.
Iga LOU tegutseb GLEIFi kehtestatud standardite ja suuniste kohaselt, tagades LEI-numbrite väljastamise järjepidevuse ja usaldusväärsuse. LEI-numbrit soovivad juriidilised isikud võivad valida mis tahes akrediteeritud LOU hulgast, mis on loetletud GLEIFi veebisaidil. Selline lähenemisviis tagab, et LEI-numbri saamise protsess on kättesaadav, standardiseeritud ja säilitab andmete kõrge terviklikkuse taseme.